ConsultRoadmap · Sibiu
Patrimoniul dvs. merită să dureze generații
ConsultRoadmap structurează și apără capitalul antreprenorilor din România prin soluții fiduciare, juridice și de asigurare calibrate pe termen lung.
Descoperiți strategiile noastre
Preservare, nu speculație
Filosofia noastră este simplă: ceea ce a fost construit cu efort trebuie protejat cu aceeași rigoare.
La ConsultRoadmap credem că protecția capitalului înseamnă mai mult decât randamente — înseamnă continuitate. Lucrăm cu familii și antreprenori din Sibiu și din întreaga Românie care doresc ca averea lor să rămână intactă și transmisă în condiții optime. Abordarea noastră combină analiza juridică detaliată, structuri de asigurare adaptate și o planificare succesorală riguroasă, totul construit pe o relație de lungă durată cu fiecare client. Paleta noastră de culori stone-mint reflectă stabilitatea și prospețimea perspectivei pe care o aducem în fiecare dosar.
Patru piloni ai protecției
Fiecare serviciu este conceput pentru a acoperi un risc specific al patrimoniului dvs.
Structuri juridice solide
Construim holdinguri familiale, fundații private și structuri de tip trust adaptate cadrului legal românesc și european. Fiecare structură este auditată anual pentru a rămâne conformă cu modificările legislative și pentru a menține eficiența fiscală optimă.
Instrumente de asigurare capital
Selecționăm și negociem polițe de asigurare de viață cu componentă de capitalizare, unit-linked și produse de tip whole life, emise de asigurători de rating A și A+. Aceste instrumente constituie un strat de protecție lichid și transmisibil în afara succesiunii.
Consultanță fiduciară
Acționăm ca fiduciari independenți pentru clienții care doresc separarea clară între proprietatea economică și controlul operațional. Redactăm documentele de fiducie, supervizăm execuția și raportăm transparent semestrial, fără conflicte de interes față de niciun produs financiar.
Planificare succesorală
Organizăm transferul patrimonial între generații cu un plan succesoral scris, testat juridic și actualizat la fiecare schimbare majoră de viață. Colaborăm cu notari, avocați de drept succesoral și consilieri fiscali pentru a elimina litigiile și costurile inutile de succesiune.
„Am apelat la ConsultRoadmap în 2019, înainte de a vinde compania mea de logistică. Echipa a structurat transferul în șase luni, iar patrimoniul familiei a ajuns integrat într-un holding cu protecție succesorală completă. Trei ani mai târziu, nu a existat niciun litigiu și nicio surpriză fiscală.”
Radu Ionescu, antreprenor, Cluj-Napoca
Primul pas este o conversație confidențială
Programați o consultație inițială fără obligații și aflați cum poate fi structurat patrimoniul dvs.
Rezultate măsurabile, relații pe termen lung
- 13 ani de activitate
Din 2011, ConsultRoadmap a consiliat antreprenori și familii cu patrimonii între 500.000 și 20 de milioane de lei, cu o rată de retenție a clienților de peste 92% pe o perioadă de cinci ani.
- Peste 180 de dosare
Am finalizat structuri patrimoniale pentru mai mult de 180 de familii și companii din România, fiecare cu un plan personalizat și o revizie anuală documentată.
- Zero conflicte de interes
Nu primim comisioane de la asigurători sau instituții financiare. Onorariul nostru este plătit exclusiv de client, garantând independența absolută a recomandărilor noastre.